Es ist allgemein bekannt, daß es wenig sinnvoll ist, Ersparnisse einfach auf dem Girokonto liegenzulassen. Ein Finanzberater hilft, das persönliche Sparpotential zu optimieren und die finanziellen Ziele zu erreichen. Er kennt den Markt und die Zinsentwicklung, er weiß über die Anlagemöglichkeiten, Kredite und die notwendigen Versicherungen bescheid und kann über rechtliche Fragen Auskunft geben.

Finanzberater ist kein Ausbildungsberuf, man benötigt keine spezielle Qualifikation, um in diesem Bereich tätig zu sein. Trotzdem aber darf sich nur derjenige “Finanzberater” nennen, der sich bei der Industrie- und Handelskammer (IHK) die Erlaubnis dafür eingeholt hat.

Häufige Fragen an den Finanzberater können sein
Wie kann ich mein Einkommen für Krisenzeiten oder eventuelle Berufsunfähigkeit sichern? Wie kann ich eine eigene Immobilie finanzieren und eine sinnvolle Altersvorsorge betreiben? Welche Geldanlagemöglichkeiten gibt es? Welche steuerbegünstigten Anlagen gibt es? Welche Art der Vorsorge ist sinnvoll, welche ist machbar?

Grundsätzlich sollte man wissen
Hohe Renditen lassen sich nur durch Geld- und Vermögensanlagen mit hohe Risiken erzielen.
Sicherheit muß mit Rentabilitätsverlusten erkauft werden.
Langfristige Geldanlagen bringen häufig höhere Renditen als kurzfristige Anlagen.
Steuerbegünstigte Anlagen sind mit langen Bindungsfristen verbunden.

Wege der Vermögensbildung:

- Abschließen eines Bausparvertrages
- Erwerb einer Immobilie als Geldanlage
- Aktienkauf
- Investmentfonds
- Altersvorsorge

Die Finanzvermittlung kann auch der Finanzberater übernehmen. In der Regel gibt es hierbei diverse Portale, die mit unterschiedlichen Banken zusammenarbeiten. Vorteil hierüber, gegenüber z. B. der Hausbank ist, daß verschiedene Finanzierungsmöglichkeiten angeboten werden und man eine Auswahl darüber hat, welche Finanzierung zu einem passt. Durch die Bündelung der Nachfrage kann der Einfluss auf die Preis- und Produktgestaltung der Darlehensgeber erhöht werden. Günstige Zinssätze, partielle Produktexklusivität, attraktive Konditionen für bestimmte Kundengruppen und schnelle Kreditentscheidungen resultieren daraus.